月配型基金當紅 吸金逾兆元

利用配息基金打造現金流，已經成為退休理財主流，尤其每月可以入帳的月配息商品，隨投信ETF投資轉熱，也設計月配息商品，投資人關注焦點從過去主動式操作的債券，及平衡型基金月配息型產品，延伸至股債ETF市場，累計月配型的主被動基金吸金規模已逾兆元。

觀察近十多年境內外基金規模及申購變化，聯博全球非投資等級債券基金堪稱月配息債券基金代表，一度躍居國人持有金額規模最大的單一基金，不過歷經新冠疫情爆發及美國鷹派升息使債市大跌導致規模縮水，寶座換人做，被聚焦美國市場的平衡型基金-安聯收益成長基金取代。

且台股疫情以來表現強勢，帶動資金流向被動式操作的配息型ETF，成為近三年規模增加最快的資產類別，配息頻率則從年配、半年配到季配，近期因應市場龐大的每月現金流需求，由復華投信拔得頭籌，於近期推出首檔台股月配息ETF的復華台灣科技優息（00929）；債券ETF市場也因為月配息級別問市迅速崛起，目前中信投信兩檔月配型債券ETF規模已超過1,700多億元。

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復華台灣科技優息ETF經理人許忠成表示，有別於多數台股高股息ETF是以全產業為成分股，00929聚焦科技類股，追蹤的指數為特選臺灣科技優息指數，兼顧股息殖利率與獲利穩動性，排除波動度最高與股利變動大的科技股，並採月配息機制，輕鬆打造現金流。

中信投信高評級與優先金融兩檔月配型基金堪稱月配息債券基金代表，月配的機制吸引高達1,700億資金進駐。隨升息進入尾聲，美國公債ETF近期熱度也增溫，多家投信可申購額度已滿，需向主管機關申請追加募集。

投信業者指出，債券投資熱潮已經開始，提醒投資人應特別留意折溢價與成交量，成交量表示流動性是否充足，溢價率過高時，投資人承受的風險也就會愈高，應避免在溢價高時追高申購。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230525000399-260208